С 5 июля в Российской Федерации вступает в силу Федеральный закон № 176-ФЗ от 24 июня 2025 года, усиливающий ответственность за содействие в отмывании средств, добытых преступным путем. Этот закон направлен на борьбу с финансовыми посредниками («дропами» или «мулами»), которые помогают мошенникам скрывать и обналичивать деньги, украденные у граждан через банковские карты.
Основные положения закона:
- Передача своей карты за вознаграждение:
Гражданин, который намеренно предоставил свою банковскую карту мошенникам за деньги, понесет одно из следующих наказаний:- Штраф в размере от 100 000 до 300 000 рублей;
- Обязательные работы на срок до 480 часов;
- Исправительные работы на срок до 2 лет;
- Ограничение свободы на срок до 2 лет;
- Принудительные работы на срок до 3 лет;
- Лишение свободы на срок до 3 лет (ст. 188.1 УК РФ).
- Оформление и передача «поддельной» карты:
Лицо, не являвшееся клиентом банка, но оформившее карту специально для передачи преступникам, получит более жесткое наказание:- Штраф до 1 000 000 рублей;
- Лишение свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом до 500 000 рублей (ч. 2 ст. 187 УК РФ).
- Операции с чужой картой:
За проведение неправомерных операций с банковской картой, не принадлежащей исполнителю (снятие наличных, переводы), предусмотрено:- Принудительные работы на срок до 5 лет + штраф 300 000 – 1 000 000 рублей;
- Лишение свободы на срок до 6 лет + штраф 300 000 – 1 000 000 рублей (ч. 3 ст. 187 УК РФ).
Цель законодателей: Закон направлен на разрушение инфраструктуры мошеннических схем, закрывая каналы для обналичивания. Без доступа к «чистым» картам, оформленным на подставных лиц, злоумышленники лишаются возможности легализовать украденные средства.
Экспертное мнение: Юристы отмечают, что данный закон устраняет правовой пробел. Ранее было сложно привлечь «дропов» к серьезной ответственности из-за отсутствия прямых составов. Теперь пособничество считается отдельным преступлением.
Предупреждение гражданам: Правоохранительные органы напоминают, что даже однократная передача своей карты за «легкие деньги» влечет уголовную ответственность. Последствия могут быть серьезными – судимость и многолетние выплаты штрафов, сопоставимых с ипотечными обязательствами.
Закон вступает в силу с 5 июля 2025 года и применяется ко всем преступлениям, совершенным после этой даты. Его реализация является частью Национальной стратегии противодействия финансовому мошенничеству.
