Центральный банк России поручил коммерческим кредитным организациям более внимательно следить за наличными операциями своих клиентов.
Основная цель этих нововведений — увеличить прозрачность денежных потоков и уменьшить вероятность использования наличных средств для незаконных целей, указывают аналитики портала Финансы Mail.
На что будут обращать внимание
- Внесение значительных сумм, которые значительно превышают официальный месяцный доход клиента. Такие операции теперь подлежат дополнительной проверке.
- Пополнение счета третьими лицами, особенно если не существует очевидной связи между владельцем счета и этим лицом.
- Приобретение иностранной валюты за наличные. Банки будут следить за крупными сделками, чтобы выявить возможные попытки вывода капитала за границу или валютные махинации.
- Значительные выплаты по кредитам наличными, особенно если ранее клиент проявлял подозрительное поведение, а источник средств остается неясным.
Новые права банков
Банки теперь имеют право:
- Приостанавливать операции, вызывающие подозрения.
- Устанавливать временные ограничения, например, ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки на срок до двух дней.
- Запрашивать у клиентов объяснения целей операций и подтверждение происхождения средств.
- Информировать клиентов о принятых мерах и запрашивать дополнительные сведения.
Кого могут затронуть изменения
Хотя большинство обычных операций граждан останутся прежними, новые правила могут создать трудности для определенных категорий:
- Инвесторов в криптовалюту, которым необходимо подтверждать законность своих средств.
- Предпринимателей с крупными оборотами наличных.
- Клиентов, часто выполняющих крупные разовые переводы или пополнения счетов третьими лицами.
Эксперты подчеркивают, что новые правила не направлены против обычных граждан, а предназначены для борьбы с незаконным оборотом наличных и финансовыми махинациями
Фото: itar-tasskuban.ru
