Центральный банк России дал указание коммерческим банкам более тщательно следить за операциями с наличными, чтобы сделать денежные потоки более прозрачными и уменьшить риски подозрительных схем.
На что будут обращать внимание
Банки будут изучать необычные действия для каждого конкретного клиента:
- Пополнение счета суммой, значительно превышающей обычный доход.
- Внесение наличных посторонними лицами без очевидной связи с вами.
- Крупные покупки иностранной валюты за наличные средства.
- Оплата кредитов наличными без ясного источника средств.
Что это значит на практике
Банки могут приостанавливать подозрительные переводы или вводить временные ограничения. Например, ограничить снятие до 50 тысяч рублей в сутки на несколько дней. В такой ситуации необходимо будет объяснить цель операции и источник средств.
Кому стоит быть внимательнее
Обычные граждане с прозрачными доходами едва ли заметят изменения. Однако инвесторы в криптовалюту и те, кто часто работает с наличными, могут столкнуться с задержками и дополнительными запросами от банка
Фото: itar-tasskuban.ru
