Если вы часто осуществляете денежные переводы через интернет-сервисы, электронные кошельки или приложения с внутренними счетами, стоит обратить внимание: с лета 2025 года привычные переводы подпадают под новые правила контроля Центробанка.
Задача изменений — увеличить прозрачность финансовых операций и уменьшить вероятность мошеннических действий.
Новая трёхуровневая система переводов
Теперь сумма перевода определяет требования к отправителю:
- До 15 000 ₽
- Достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя.
- Автоматический мониторинг: частые мелкие переводы на один счёт могут вызвать подозрения.
- От 15 001 до 100 000 ₽
- Необходимо подтверждение личности, минимум паспорт.
- Правила касаются переводов между физическими лицами, фрилансерами, самозанятыми и интернет-магазинами.
- Свыше 100 000 ₽
- Переводы считаются банковскими операциями.
- Требуется полная идентификация: паспорт, ИНН и, возможно, документы, подтверждающие источник средств.
- Такие операции подлежат особому контролю и могут быть временно заморожены до завершения проверки.
Кого затронут новые правила
- Пользователей маркетплейсов и P2P-сервисов.
- Фрилансеров и самозанятых, получающих оплату через интернет.
- Владельцев электронных кошельков и тех, кто переводит деньги вне банковской системы.
Сервисы такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны следовать новым требованиям как для отправителей, так и для получателей.
Что важно учитывать
- Переводы теперь могут не всегда быть моментальными.
- Анонимность исчезает: даже небольшие переводы без указания цели могут привлечь внимание.
- Регулярные переводы между одними и теми же лицами находятся под наблюдением — подозрительные операции могут быть заморожены.
Зачем нужны эти изменения
Цель — борьба с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, «серой» зарплатой и мошенничеством. Для законопослушных граждан это означает больше бюрократии и внимательности.
Совет: заранее уточните, какие документы могут понадобиться, и следите за лимитами. Это поможет избежать блокировок и лишних разбирательств.
Фото: itar-tasskuban.ru
