Центральный банк России увеличил список операций, которые могут быть восприняты как потенциально мошеннические.
По новым требованиям, даже переводы между собственными счетами в различных банках могут вызвать вопросы у финансовых учреждений. На это указал эксперт в области финансов Дмитрий Трепольский.
Когда банк имеет право заблокировать операцию?
Критерии, вызывающие повышенное внимание, теперь включают:
- Крупные суммы: переводы свыше 200 000 рублей через Систему быстрых платежей (СБП), особенно если они происходят вскоре после получения значительной суммы
- Редкие контакты: операции в адрес лиц, которым вы не отправляли деньги в последние полгода
- Смена данных: изменение номера телефона, связанного с банковским аккаунтом, или учетной записи на портале «Госуслуги»
- Нестандартное оборудование: использование непривычного провайдера или операционной системы при осуществлении транзакции
- Цепочка переводов: перемещение средств между личными счетами в разных банках с последующей быстрой отправкой денег третьему лицу
Что делать в случае блокировки?
При возникновении подозрений финансовые организации имеют право приостановить операцию на срок:
- До 2 дней — стандартная проверка
- До 10 дней — если требуется более детальный анализ
Для разблокировки средств банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств и цель перевода: договора, счета или пояснительные записки.
Эксперт рекомендует: «Если перевод был приостановлен, незамедлительно свяжитесь с банком по официальному номеру горячей линии». Это поможет ускорить процесс проверки и восстановить доступ к средствам
Фото: itar-tasskuban.ru
