Российские финансовые учреждения усилили контроль над денежными переводами между физическими лицами. Теперь причиной для тщательной проверки становятся платежи свыше 100 тысяч рублей в течение суток или миллион рублей за месяц. Особое внимание служб безопасности вызывают счета, на которых отсутствуют обычные расходы — те, что используются исключительно для перевода средств.
Как пояснила эксперт Эряния Бочкина в разговоре с «Российской газетой», системы отслеживают не только суммы, но и нетипичные модели поведения. К сигналам тревоги относятся множество операций за день или случаи, когда деньги поступают и сразу же отправляются дальше.
При выявлении подозрительных действий банк имеет право запросить у клиента соглашения, платёжные документы или иные доказательства законности операций
Рекомендации от сотрудников банков:
Старайтесь избегать крупных переводов на карты тех, кого знаете недостаточно. Обязательно храните документы, подтверждающие цели переводов. Специалисты также напоминают: передача своих карт третьим лицам для обналичивания («дроппинг») теперь является уголовно наказуемым деянием
Фото: itar-tasskuban.ru
