Центральный банк усилил контроль за подозрительными денежными трансакциями. Теперь даже обычные переводы между личными счетами в разных финансовых учреждениях могут вызвать реакцию служб мониторинга.
Финансовый аналитик Дмитрий Трепольский пояснил, что регулятор расширил список операций, требующих детального анализа. По его словам, любые необычные финансовые действия теперь могут автоматически блокироваться системами безопасности.
Какие операции окажутся под вниманием?
Банковские учреждения будут более внимательно следить за переводами через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей, особенно если полученные средства сразу же отправляются дальше. Платежи физическим лицам или компаниям, с которыми у отправителя не было операций за последние полгода, вызовут настороженность.
Основанием для проверки также станут переводы после изменения номера телефона в банковском приложении или корректировки данных в профиле «Госуслуг». Вход в личный кабинет с незнакомого устройства или через сомнительный браузер автоматически увеличит риск блокировки.
Особое внимание будет уделено комбинациям операций — например, когда клиент переводит значительную сумму между своими счетами в разных банках, а затем мгновенно отправляет эти средства третьему лицу.
Что предпринять при блокировке?
Стандартная заморозка платежа по подозрению длится до двух рабочих дней. В спорных случаях срок может быть увеличен до десяти дней.
Для разблокировки потребуется документально подтвердить происхождение средств: предоставить договора, акты выполненных услуг или детальное письменное объяснение. Финансисты рекомендуют незамедлительно связываться со службой поддержки банка — это ускоряет процесс проверки.
«Попытки скрыть истинную цель платежа лишь удлинят сроки рассмотрения ситуации», — подчеркивает Трепольский.
Фото: itar-tasskuban.ru
