С 25 декабря 2025 года российские банки начали внедрять новые правила для переводов между физическими лицами. При крупных суммах сотрудники финансовых учреждений могут проверять, являются ли отправитель и получатель родственниками.
Сотрудники имеют право задавать вопросы о природе их отношений, запрашивать дополнительные документы и уточнять цель перевода. Нововведения связаны с обновлёнными антимошенническими стандартами Центробанка.
Фёдор Музалевский, эксперт RTM Group, объяснил, что при больших переводах могут потребовать документы, подтверждающие родственные связи. Точные критерии, что считается «крупной суммой», не установлены — каждый банк определяет лимиты самостоятельно, опираясь на рекомендации регулятора. По мнению аналитиков, проверки могут касаться сделок от нескольких сотен тысяч рублей.
Музалевский добавил, что в некоторых случаях совпадение фамилий между участниками перевода может стать достаточным основанием для проведения операции без дополнительных уточнений.
Эти изменения направлены на защиту от мошенничества, но иногда создают трудности для обычных клиентов. Чтобы избежать задержек, рекомендуется заранее планировать крупные переводы, осуществлять их в отделениях банков или использовать альтернативные системы перевода. Об этом сообщает новостной портал.
Фото: itar-tasskuban.ru
